به گزارش کارگروه حملات سایبری خبرگزاری سایبربان، شبکه مبارزه با جرایم مالی وزارت خزانه‌داری، موسوم به فین‌سن (FinCEN)، این هشدار را همزمان با انتشار مطالعه‌ای جامع درباره بیش از ۳۳ هزار گزارش کلاهبرداری سایبری منتشر کرده است.
بر اساس این گزارش، بین سپتامبر ۲۰۲۳ تا دسامبر ۲۰۲۵، حدود ۱۲.۷ میلیارد دلار از شهروندان آمریکایی در کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری رمزارزی سرقت شده است؛ قربانیانی که در هر ۵۰ ایالت آمریکا و قلمروهای این کشور حضور داشته‌اند.
این داده‌ها از گزارش‌های حدود هزار و ۳۰۰ مؤسسه مالی جمع‌آوری شده است.
فین‌سن اعلام کرد میزان گزارش‌های مربوط به کلاهبرداری به‌طور مستمر در حال افزایش است و تعداد گزارش‌های دریافتی در هر ماه تقریباً ۱۱ درصد بیشتر از ماه قبل بوده است.
این نهاد همچنین تأکید کرد فعالیت شبکه‌های کلاهبرداری دیگر محدود به مراکز شناخته‌شده در میانمار، کامبوج و لائوس نیست و دامنه فعالیت آنها گسترش یافته است.
یکی از روش‌های اصلی، کلاهبرداری موسوم به قصابی خوک (Pig Butchering) است؛ روشی که در آن مجرمان ابتدا با ایجاد روابط عاطفی یا جلب اعتماد قربانی در نقش‌هایی مانند شریک عاطفی یا مشاور مالی، او را برای انتقال پول متقاعد می‌کنند.
قربانیان گاهی از طریق انتقال بانکی و گاهی با خرید و انتقال رمزارز، سرمایه خود را در اختیار کلاهبرداران قرار می‌دهند.
برخلاف تصور رایج، افراد بالای ۶۰ سال سهم نامتناسبی از قربانیان نداشتند و حدود ۲۵ درصد گزارش‌ها مربوط به این گروه سنی بود؛ موضوعی که نشان می‌دهد سایر گروه‌های سنی نیز با نرخ قابل‌توجهی هدف این کلاهبرداری‌ها قرار گرفته‌اند.
شرکت‌های فعال در حوزه رمزارز حدود ۵.۵ میلیارد دلار فعالیت مشکوک را شناسایی کردند، در حالی که بانک‌های سنتی حدود ۶.۴ میلیارد دلار کلاهبرداری احتمالی را گزارش دادند.
در بسیاری از موارد، بانک‌ها زمانی متوجه کلاهبرداری شدند که قربانی برای خرید دارایی دیجیتال به یک شرکت رمزارزی پول منتقل کرده یا به حسابی مرتبط با کلاهبرداران حواله فرستاده بود.
برخی قربانیان برای تأمین سرمایه، حساب‌های سرمایه‌گذاری خود را نقد کرده، وام گرفته یا حتی با استفاده از ارزش خانه خود خط اعتباری دریافت کرده‌اند.
در یکی از پرونده‌ها، یک قربانی سالخورده نزدیک به ۶۴۰ هزار دلار از پس‌انداز بازنشستگی خود را برای سرمایه‌گذاری در یک شرکت جعلی دارایی دیجیتال منتقل کرد.
رمزارزهایی مانند اتریوم، تتر و یواس‌دی کوین (USDC) در بسیاری از پرونده‌ها مشاهده شدند و کلاهبرداران تقریباً همیشه وجوه سرقت‌شده را به تتر تبدیل می‌کردند.
بسیاری از قربانیان تنها زمانی متوجه کلاهبرداری شدند که از آنها برای بازگرداندن سرمایه‌شان درخواست کارمزد شد.
در برخی موارد نیز مجرمان با جعل هویت شرکت‌های «بازیابی دارایی» تلاش کردند برای بار دوم از قربانیان پول سرقت کنند.
چند روز پس از انتشار این گزارش، دولت آمریکا علیه شینبی گارانتی (Xinbi Guarantee)، یک بازار غیرقانونی مبتنی بر تلگرام که در پول‌شویی میلیاردها دلار برای شبکه‌های کلاهبرداری نقش داشت، اقدام کرد.
به گفته آری ردبورد، از مدیران شرکت تی‌آر ام لبز (TRM Labs)، بیش از ۳۶ میلیارد دلار از طریق این شبکه پول‌شویی شده است.
